Посещать банк с официальным визитом не обязательно, открывается он посредством телефона, факс или Интернет тоже подойдут. Управляется с помощью тех же средств связи. Но если есть большое желание лично присутствовать, представительства Швейцарских банков есть во многих странах, и в России, как самой большой стране мира, тоже найдутся. Законом в Швейцарской Конфедерации запрещено открывать анонимные счета. Личности клиентов должны быть установлены и известны банку. Должны быть предоставлены оригиналы документов клиента. Очень опасным и авантюрным считается открытие банковского счета с помощью посредника, который их не требует и обещает всё сделать без них. Поддерживаемые валюты: швейцарский франк, доллар США, евро, фунт стерлинг.
Итак, чтобы открыть счет в банке Швейцарии, стоит придерживаться такой последовательности действий:
1. Главнейшим шагом является выбор юридической компании посредника. На поиск настоящих профессионалов стоит потратить немало времени и усилий;
2. Немало важным шагом является тщательный выбор швейцарского банка, с которым будет сотрудничать вкладчик, изучить информацию о нем, его услугах и тарифах;
3. Затем предоставляются сведения о потенциальном клиенте, начиная с образования и заканчивая членами семьи. Здесь же посредством деклараций, договоров, выписок по счетам в банках, различных документов о наличии доли или акций в компаниях, рекомендаций знакомых и друзей, которые уже зарекомендовали себя как лояльные клиенты Швейцарских банков, подтверждается «чистота» происхождения вкладываемого капитала. Информацию стоит передавать исключительно представителю банка, так как именно он является лицом, несущим уголовную ответственность за неправомерное её использование и разглашение (это банковская тайна, к всеобщему сведению).
4. Тщательный разбор важного аспекта – тарифов банка. Например, вложив более 5 млн. долларов, стоит ожидать скидку порой до 50 %. Есть и тариф для сверхактивных инвесторов, по которому платится всего 1,5 % в год от стоимости оговоренного портфеля;
5. После получения письма из банка с подтверждением открытия счета осуществляется перевод средств на этот счет в отделении любого банка России. Затем следует убедиться, что средства поступили на счет.